经理培训方案 篇1
一、培训对象
银行各部门客户经理
二、培训目标
◆了解银行客户满意的标准，提升主动服务的意愿
◆掌握有效对客沟通的技巧
◆呼唤感恩心态，激发使命感和责任感，强化优质客户服务意识
◆熟悉客户所在的行业和发展趋势，了解客户当前的状态和困难。
◆如何在向客户出售服务和产品的同时，提供非常专业的、客户感兴趣的知识和咨询
◆银行客户拓展战略中的技能提升
◆如何与客户共同成长
三、培训时间安排
2个工作日
四、培训方案
第一天
银行如何进行客户的开发、维护和管理
1、寻找客户的十大方法
2、如何选择目标客户
3、如何调研客户
4、如何评审客户
5、如何设计作业方案
6、如何谈判合作协议
7、如何维护客户关系
8、如何进行风险预警管理
9、如何进行客户档案管理
银行客户拓展战略中的竞争分析
1、银行客户拓展战略中的环境竞争分析
2、银行客户拓展战略中的竞争对手分析
3、竞争环境中的客户拓展机会
4、竞争环境中的威胁
5、竞争环境中的客户拓展内部条件分析
第一天
银行客户经理以客户为中心以市场为导向的银行经营
1、客户导向理念
2、核心客户综合开发理念
金融营销中的“二八法则”，20%的客户创造80%的业务
3、以客户为中心的营销组织因素中的岗位设计、业绩管理、业务流程和企业文化
4、个性化产品和服务理念
5、金融服务创新理念
6、深化服务专业内涵，客户经理提供专业化服务
7、知识营销理念，客户经理利用知识营销
8、团队合作理念
9、我国目前银行营销的现状和问题
第二天
银行客户经理以市场为导向的专业技能培养
1、客户调研技能
2、客户评价技能
财务报表分析、访谈资料的分析、媒体报道、行业研究、市场评价研究、技术分析
3、综合客户的需求、银行的金融产品以及各种资源设计产品组合满足客户个性化需求
4、客户的维护与管理技能，留住现有的客户，增加回头客，发展新客户
5、营销能力(包括：寻找和识别目标客户，说服客户、与客户达成合作意向、处理客户异议、维护客户关系、与客户谈判等)
6、基本作业方案设计能力
确定市场需求、储备项目资源、开发银行优势、与潜在客户接洽，展开公关、对客户进行“诊断”，寻找“突破口”、鉴订合作协议、开展具体操作
7、招标能力(在银行竞争日趋激烈的情况优质客户往往通过招标选择合作银行，那么招标能力培养尢为重要)
第二天
8、分析报告的撰写技能
业务拓展报告、重大事项专提报告、客户价值分析报告、与展望报告、行业分析报告
9、财务报表分析能力
10、现金流量表的编制技能与分析能力
银行客户经理
高级技能提升训练营
1、开发核心客户法则
2、以顾问业务为起点带动金融产品的全面营销
3、如何进行客户优质筛选
4、如何进行风险防范预警管理
5、创新业务拓展法则
6、合作的洽谈
7、如何进行银行客户经理工作管理
经理培训方案 篇2
随着银行间市场竞争的日益激烈，客户的争夺与维护以及客户关系价值最大化的业务份额成为银行间竞争的焦点。随着流程银行的推行，银行前后台业务逐渐科学化地整合，科学的营销制度必然选择银行竞争的主要策略——客户经理制。因此，银行客户经理成为商业银行市场拓展的重要人力资源。其素质及技能的高低直接关系一家银行的市场营销的成败。
融金智略银行实务培训中心专注服务于金融行业，致力于金融人才的培养。我们的使命即成就一流的金融人才，成就一流的金融企业。我们本中心拥有优秀的国际化专家团队，为上百家银行、证券、保险、基金公司开展过成功的培训与咨询服务。
培训方式
专家讲授、经验分享、问题诊断、实战案例、互动交流
培训对象
商业银行公司业务主管、支行行长、客户经理骨干;城市商业银行公司业务主管以及业务骨干;农村信用社公司业务主管及业务骨干;
授课内容
课题一金融服务方案营销及案例分析
培训大纲：
Ø金融服务方案营销概述
方案营销的基本含义
方案营销的重大意义
方案营销的基本原理
方案营销的主要思想
方案营销的主要特点
方案营销的成功要素
方案营销的发展趋势
Ø金融服务方案营销的应用
方案营销的全过程
方案营销的前提与基础
方案营销的团队
金融服务方案的编制
金融服务方案的推介
金融服务方案的实施、客户维护与后评价
Ø金融服务方案营销的成功案例解析
课题二公司财务报表分析
培训大纲：
Ø企业财务报表阅读与分析的基础
Ø资产负债表的阅读与分析------偿债能力分析
Ø利润表的阅读与分析---------获利能力、营运能力分析
Ø现金流量表的阅读与分析-----现金流量分析
Ø企业财务报表粉饰、操纵及识别方法
Ø企业财务报表与客户信用评级案例
课题三商业银行对公授信产品培训
培训大纲：
Ø项目融资
Ø固定资产融资
Ø备用信用证担保
Ø法人账户透支业务
Ø短期贷款
Ø有价证券质押流动资金贷款
Ø出口退税账户托管贷款
Ø委托贷款
Ø工程机械车按揭贷款
Ø银团贷款
Ø房地产开发贷款
Ø法人商用房按揭贷款
课题四中小企业融资以及供应链融资
培训大纲：
Ø我国中小企业特点
Ø国家政策导向
Ø模式化经营策略
1、配套型中小企业
2、集聚型中小企业
3、科技创新型中小企业
Ø供应链融资业务的崛起
Ø业务涵义
Ø业务特点
1、链式融资是一种业务新模式
2、链式融资着眼于灵活运用金融产品和服务
3、链式融资是一个产品包
4、链式融资的本质是银行信贷文化的转变
5、链式融资在一定程度上能减少风险
Ø核心要点
1、首先确立对核心客户(主要是生产制造厂商)授信，对链条客户群进行关联评估和授信。
2、以客户营运能力分析和现金流分析为主，兼顾传统财务指标分析，注重分析授信对象的现金流、违约成本以及在交易链条上的营运能力，构成对交易对手风险保障。
3、通过对客户参与交易真实性资金需求分析，提高授信额度合理性、准确性，银行信贷资金嵌入到企业经营循环中。
Ø产品体系
1、1+N融资
2、货押融资
3、保理
4、应收帐款质押授信
Ø供应链融资业务的金融工具
1、商业汇票
2、贷款
3、信用证
4、保函
5、其他贸易融资产品
Ø业务模式介绍
经理培训方案 篇3
然我们仅仅是学生干部，但我们同样是祖国的未来，民族的希望，我们有权利更有义务在踏入社会前充分的武装自己，减轻国家和社会的负担，更好的为国家、社会做贡献。这更加坚定了我们组织这次学生干部培训计划的决心。
20xx年夏，作为第一批走入奉贤校区的理学院学生，或者更进一步说，所谓的“学生干部”、先进积极分子，我们挑起了在奉贤校区成立理学院学生会的担子。可以说，在此之前，我们在组织学生会工作方面的经验几乎为零。奉贤离老校区很远，交通不便，我们也很难得到老校区的学长们和老师们的帮助。我们都是在未知中不断摸索前行。很多次碰壁，很多次失败，很多次我们对我们的过失羞愧难当……但是我们还是挺过来了，而且，作为第一届奉贤校区理学院学生会骨干，我们可以很骄傲的说，我们在不断的进步，我们在不断的成长，我们看得到我们的付出有所回报，即使回报很小——与我们的付出相比。也许我们仍有许多地方做得不够好，也许我们的工作还不够纯熟，不够体系，但是我们很高兴同学们没有放弃我们，仍然在背后支持着我们，给我们以力量。现在，我们即将离开奉贤校区，我们希望下一届的学生会能够站在我们的肩膀上走得更远，有更好的发展，而不希望走我们从前走过的弯路，所以我们决定要组织这样一次“学生干部培训计划”。希望给下一届的学生会骨干铺一铺路，让他们走得更加顺畅!
这次的学生干部培训计划，时间十分紧凑，又因为是第一届，可能准备不够充分;但我们希望这是一个好头，不管能否举办成功，把它一届届传下去，成为理学院奉贤校区的传统项目，成为一种精神!
[目的]
l 提高学生干部整体水平
l 增强理学院学生干部、积极分子之间的联系，便于以后组织、安排工作
l 提高学院学生干部骨干力量的凝聚力
[时间]
二〇〇八年四月至五月(建议时间见最后一页)
经统计，讲座时间应该只可以放在周五三点半以后或周日。
[对象] (已完成)
面向全体大一学生，欢迎未参加过学生工作的同学。(共33名07级学生参加)
[前期准备] (已完成)
1、宣传工作
我们通过两个渠道进行宣传：一是通过例会请班长到各班宣传，一是通过学生会内部层层向下宣传;希望通过这样强力度的宣传，让更多的同学注意到本次计划的进行与意义。
2、报名工作
我们通过邮件方式自由报名，希望体现其主动性
3、小型座谈会
我们在四月上旬安排了两个小型座谈会，主要用于这次培训计划的骨干与参加者进行交流，增进了解，便于接下来计划更好的进行。(安排两个时间是考虑到参加者可能有课程的冲突;座谈会是还准备了一份心理试题，便于我们很好的了解参加者的潜质)
[形式内容]
培训过程分为大课授学(4次教学)、课后自学、实践活动三部分。
学员学习以小组为单位，可多人组队，也可单独一人成队，队员人数不得超过6人，每组配有一名指导人员。(注：见最后一页)
参加者自由分组，培训班开始前将分组名单交至学生会主席团处。学生会主席团对分组进行适当调节，并为个小组分一名主席团成员。
分组的主要目的是为了观察学员的号召力与积极性。其中：多人组的实践形式主要为讨论后有一人汇总，上交成果，主要看分工与合作;单人组的实践形式主要为通过翻阅书籍、资料、上交个人所学成果，主要看洞察力与思维。
[结业考察]
完成小组成果报告，多人小组有组织地完成一份大型活动的完整计划;单人小组完成一篇文章(不一定为论文形式)，可以谈谈自己对学生工作某一部门的看法、可以写一份具体活动的策划、部门设计方案等等。
[实施办法]
一、大课授学(讲座部分)
(一)、开幕式 及 礼仪讲座
第一部分 开幕式
请刘伟兰老师致.
请黄文彬老师对这次活动进行动员。
第二部分 学院活动介绍
请对学院每年总体的各项活动比较了解的老师或同学来为大家介绍理学院学生会学代会每年所举办的各种活动.
第三部分 培训介绍
对这次培训计划的活动目的、活动计划与过程做一个整体介绍:
A.强调活动的直接目的不是为学生会学代会招助理，而是提高大一学生干部的整体水平。增强积极分子之间的联系，提高学院学生骨干力量的凝聚力。
B.强调组织者也不还是政坛老手或者业界精英，这次活动更多的是经验的交流。
C.把握参加这次活动应有的态度。参加这次活动前，应做好心理准备，活动必然会让参加者失去很多空闲时间。活动过程中，学员不要向组织者抱怨时间紧迫或不够，要学会处理繁忙的学习和工作生活。
D.要求学员们用学习的眼光看待别人的策划和组织的活动，从中汲取经验，取长补短。
第四部分 礼仪培训
A.授课内容包括 大学生基本礼仪 和 学生干部基本礼仪;(学生干部部分最好能关于一些特别部门有特别的解说。如秘书处，礼仪更偏重于文书工作过程和办公室工作过程中的礼仪。)
B.本次课程，若可以，最好请老师或老校区的学长授课;(如：上届与本届04、05级学生会学代会中的骨干成员等等)
C.本课程的目的是提高学员对礼仪的重视程度，并希望他们在以后的工作中能多加注意。讲座中应该夹杂着一些小问题，去给上课的学生去思考，不一定要十分深刻，但也需要一针见血。作为第一次正式讲座，一定要开个好头，一定不能空谈理论，说大道理，要更切合实际。
实践作业：此次讲座结束后，需要每位学生完成一篇“我日常生活中的礼仪”来谈一下自己平时有哪些不注意的但应该注意的礼节，或者谈一下作为一个学生干部应该注意哪些礼仪。
(二)、部门工作介绍(包括实践)
第一部分 学生会、学代会总览
由学生会、学代会各派一名主席团成员介绍总体介绍学生会学代会各部门及中心组的职能。
第二部分 部门工作介绍
由学生会、学代会各部部长分别介绍自己部门的主要职能和工作。
A.各部门必须准备充足(最好准备PPT)，不能走过场，主席团要把关讲稿;
B.部门介绍包括部门职能，该部门工作过程需要的素质及工作方法;
C.应具体地说明部门的工作状况。“做了什么工作”，“什么工作没能完成”，“部门现状是什么等等”，每个部门一定要如实的讲述一些经验与教训，不可围绕着“不犯大错，小错也少”这样的主题，讲述成功之处和不足之处;
D.各部门部长应对下一届提出希冀与要求，并鼓励学员积极加入;
E.每一个部长结束介绍前都会留有学员提问时间，各部长应做好充分的准备。
第三部分 双代会动员
课堂互动：小组为单位，根据自身实情谈谈自己适合什么工作，讲讲自己的优势与劣势。
实践作业：任意挑选一个部门，从部长的角度写一份部门活动计划，可以是长期计划，亦可以是某一具体活动的计划;若是多人小组，建议就某一活动进行完整策划与分工。
(三)、学生工作要点
第一部分 介绍学院学生会和学代会的几项传统大型活动及活动内容。
第二部分 介绍组织一次活动的全部流程。
A.此部分最好请05级学长讲述。如可以，我们想邀请陈丹学姐;
B.从产生想法，到写计划， 到实施的全部过程;
C.强调创新以及一些应该注意的地方;
D.详细讲述如何写一份完整的;
课堂互动：每组将第二次课的计划在课堂上再进行一次讨论。讨论后，每组派代表上台与其他学员交流一下自己的计划;其他学员应主动的提出问题，最好是有建设性的能反映自身想法的问题。
实践作业：继续完善部门计划，完成后交至小组的指导人员处;安排课外活动的内容(课外活动内容介绍见实践部分);
(四)、学习成果报告会
第一部分 学习成果报告会
每组派代表上台作成果报告(带PPT)，内容包括：突出的学生活动计划、对这次活动的感言、对学生工作的感想;
第二部分 公布双代会正式候选人
(五)、闭幕式暨双代会
第一部分 双代会
实施办法另行制定。
第二部分 表彰先进
由学院领导来为培训中优秀或有突出表现的学生发放奖状.
“干部培训优秀学员”，名额控制在百分之三十内。若刘老师有事无法出席，请
第三部分 领导致辞